Банк России выразил рекомендацию кредитным учреждениям быть особенно бдительными в отношении операций клиентов по внесению крупных сумм наличными средствами. Данные рекомендации были опубликованы на сайте регулятора. В соответствии с Центробанком, такие операции могут использоваться для отмывания денег, полученных незаконным путем, а также для осуществления других противозаконных действий.

Центробанк предложил финансовым учреждениям проводить ежедневный анализ операций клиентов, обращая внимание на “характеристические признаки”. Один из таких признаков – это значительная сумма наличных средств, внесенных на счет физического лица. Например, сумма не менее 5 миллионов рублей за 30 дней, и высокая частота операций с последующим переводом средств за рубеж в течение короткого временного интервала, например, десять дней.

Еще одним признаком является большое количество операций: например, не менее десятка на общую сумму не менее 100 тысяч рублей в течение месяца, с последующим переводом средств за рубеж в течение десяти дней. Однако Центробанк отметил, что эти меры не будут касаться клиентов, у которых у банка имеется документально подтвержденная информация о финансовом положении, деловой репутации, а также источниках происхождения денег и имущества.

Эти меры направлены на предотвращение отмывания денег и других противозаконных действий, и Центробанк призывает банки принять их во внимание при работе с клиентами.